Repo getirisi nasıl hesaplanır?
Repo, bankanın ya da aracı kurumun elindeki menkul kıymeti geri almak üzere sana satmasıdır; sen kısa süreli borç vermiş olursun. Ters repoda ise menkul kıymet karşılığı borç alırsın.
Faiz basit faizle ve yıl 365 gün sayılarak hesaplanır: 500000 × 0,45 × 32 ÷ 365 = 19726,03 TL brüt faiz.
Repoda stopaj oranını girersen kesinti brüt faizden düşülür: %15 stopajla 2958,90 TL kesilir, net 16767,12 TL kalır.
Net yıllık basit getiri, net faizin tutara oranının yıllığa çevrilmesidir. Bileşik getiri ise aynı oranla vadeler boyunca yenilenseydi yılda ulaşılacak orandır; gecelik repoda iki oran arasındaki fark büyüktür.
Ters repoda gösterilen tutar senin ödeyeceğin faizdir; stopaj uygulanmaz.
Formül
- Brüt faiz
Tutar × oran × gün ÷ 365- Net faiz
Brüt faiz × (1 − stopaj)- Net bileşik yıllık
(1 + net ÷ tutar)^(365 ÷ gün) − 1
Örnek hesap
Aşağıdaki örnek, şu değerlerle (İşlem: Repo (paramı değerlendiriyorum), Tutar: 100.000,00 TL, Yıllık faiz oranı (%): %42, Gün sayısı: 1, Stopaj oranı (%, isteğe bağlı): %17,5) hesaplayıcının kendisiyle hesaplanmıştır.
| Adım | Hesap | Değer |
|---|---|---|
| Brüt faiz | 100.000 × 42 ÷ 100 × 1 ÷ 365 | 115,07 TL |
| Stopaj | 115,07 × 17,5 ÷ 100 | 20,14 TL |
| Net faiz | 115,07 − 20,14 | 94,93 TL |
| Net yıllık basit getiri | 94,93 ÷ 100.000 × 365 ÷ 1 | %34,65 |
| Net faiz getirisi | 94,93 TL |
Kaynaklar
Bu hesap dönemsel bir veri kullanmaz; yukarıdaki formülle tamamen tarayıcında yapılır.
Son güncelleme: (içerik ya da kullanılan verinin son değiştiği ya da kontrol edildiği tarih).
Hesaba katılmayanlar
- Stopaj oranı otomatik uygulanmaz; girdiğin oran kullanılır. Güncel oran için aracı kurumuna ya da GİB'e bak.
- Komisyon, işlem ücreti ve valör kayması dahil değildir.
- Bileşik getiri aynı oranın sürdüğü varsayımıyla hesaplanır.
- Ters repoda teminat maliyeti hesaba katılmaz.
Sıkça sorulan sorular
Repo ile mevduat arasındaki fark nedir?
Repo menkul kıymet teminatlı kısa vadeli bir işlemdir ve gecelikten başlayan vadelerle yapılabilir. Mevduat ise bankada vadeli hesaptır; ikisinin vergi oranları farklı olabilir.
Gecelik repo nasıl hesaplanır?
Gün sayısına 1 yaz. Hafta sonu ya da tatil dahil vadede gün sayısı uzar; örneğin cuma açılan gecelik repo pazartesiye kadar üç gün sürer.
Ters repo ne demek?
Elindeki menkul kıymeti geri almak üzere satıp borçlanmaktır. Gösterilen faiz senin maliyetindir.
Stopaj alanını boş bırakırsam ne olur?
Sonuç brüt gösterilir ve uyarı verilir. Net getiriyi görmek için uygulanacak oranı gir.